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什么是信用卡TX行为信用卡什么情况下会被风控

2022-07-20来源：金融学院作者：人生得意栏目：信用卡

随着信用卡消费的人越来越多，出现封卡与降额或者套现的用户也不少，套现的危害是很严重的，那么什么是信用卡TX行为，这种行为违法吗，下面一起来看答案。

1、非正常营业时间刷卡。虽然说，近几年来大街小巷出现了很多24小时营业的商店，但是大部分商铺的正常营业时间一般在早9点到晚8点，超出这个时间段外频繁的刷卡，那么就会被银行怀疑有套现风险。如果你因为正常消费被银行降额封卡，那么也可以携带相关证明材料前往银行请求恢复额度。

2、短时间范围跨度大的异地刷卡。相信各位朋友刷卡的常用地点一般是在自己的生活圈子内，刷卡是也不会只在一家商店刷卡。如果大家的信用卡在短时间内范围跨度大的在异地频繁刷卡，却刷卡商户单一，那么很有可能是被盗刷了。为了维护自身资金安全，降低用户损失，银行可能将这张卡片冻结，进行相关的风控处理。

3、刷卡金额异常。大家在刷卡时尽量避免整数、连数或者是有规律的数字，例如333、789、2211、44.55等等。另外刷卡金额要符合实际消费，在小吃店里刷到上万元肯定是不正常的，这一点大家还需要注意一下。

答案是肯定的，而且根据套现金额的大小不等，情节严重程度也不同。若持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度的话，将会以信用卡诈骗罪定罪。

信用卡被风控简单来说就是信用卡被银行监控住，大都是因为信用卡出现了风险，一旦被风控会有短信或者电话提示的，很多持卡人接到类似的通知之后，一脸懵逼，因为不知道自己的信用卡为什么会被风控，下面给大家说一说什么情况下信用卡会被风控。

信用卡什么情况下会被风控?

1、持卡人的信用状况恶化，比如征信出现了新问题，名下别的信用卡逾期或者贷款逾期上了征信;

2、未按时偿还信用卡个人贷款，还款日过了还没有还款，信用卡一般是有三天的还款宽限期的;

3、签订信用卡个性化分期还款协议，就是逾期之后无力偿还，这会损失银行的利息;

4、使用诈骗方式申领、使用信用卡，申请信用卡时的资料弄虚作假，后续被银行查出;

5、用卡时存在TX、资金流向异常等交易行为，比如被怀疑恶意套现，通过不正常渠道取现;

6、持卡人已向法院提交破产申请，意味着持卡人可能无力还款;

7、存在其他违法违规行为，比如去了一个持卡人从未刷卡消费的地方刷卡。

信用卡被风控之后若是不能刷卡了，意味着你的卡被银行冻结了，需要自己去申请解冻的，若是还能刷但是额度降低了，说明情节较为严重，成为重点风控对象，银行在重点关注你，这种情况需要保持良好的刷卡习惯了，每次不要逾期还款了。

信用卡被风控之后，若是还一意孤行的违反银行规定，不久之后，你会发现自己的信用卡不能用了。