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ETF基金有哪些？ETF基金投资要注意什么

2020-05-28来源：经济常识笔记原创作者：经济常识笔记栏目：基金

ETF基金投资其实就类似团购的概念，以最知名的A50ETF为例，就是将A股前五十上市公司按照权重、比例直接买进个股的投资方式，并定期更换持股。像是贵州茅台一手就要十几万，普通股民根本无力负担如此高的成本，但借助A50ETF，即可轻松买进高价股，这就就等同运用团购的力量买到贵州茅台了，同时也能达到分散风险的目的。

ETF基金有哪些？

世界上最早的指数型ETF基金是1993年发行的标普500ETF指数基金（SPY-US），主要追踪标普500指数，是美国最大也是流动性最好的ETF基金。该指数涵盖美国500家大型上市公司，约占美股总市值的75%，并随着反映更广泛的市场变化定期更换成分股，再根据市值决定比例。在此后，针对道琼、纳斯达克、罗素、威尔夏等指数的各式ETF基金纷纷问世，ETF基金可以资产区分为以下类别：

股票ETF基金：全球或是跨区域、区域型及单一国家的ETF基金，也有各种产业类别的ETF基金。

债券ETF基金：投资级债券、高收益债、新兴市场债、可转债及通膨指数债券ETF基金等。

汇率ETF基金：美元、英镑、欧元、日圆、人民币等。

商品ETF基金：包括原油、黄金、白银、基本金属、农产品等原物料的ETF基金。

ETF基金有哪些

ETF基金投资的优势

1、易于管理

股神巴菲特几乎在每一年的致股东书都向广大投资人推荐ETF基金，主要原因就是门外汉都能投资该项产品，且永远不会投资失败。

2、交易方便

ETF基金的交易方式就像股票，投资人只要有证券帐户便可在ETF基金的交易时段内进行买卖，交易的规则与股票完全相同。

3、成本低廉

ETF基金最大的特性之一就是交易成本低廉。ETF基金的管理策略是追踪指数报酬，因此包括的成分股都以指数包含的成分股为基准，如此一来，就可以省下一笔研究分析的费用；另一方面，ETF基金这种被动式的投资策略，不会像主动式管理基金一样进行频繁的买卖，只要依照指数进行投资组合变动即可，使得交易成本自然也降低。

4、分散投资

ETF基金被动式的投资组合管理，一般而言持股较主动型管理的基金要多，因此ETF基金较不受个别公司而影响收益，可有效降低个别公司所带来的风险，也可以降低投资组合的波动性。

5、多样化

ETF基金连结的指数涉及各个国家、各个市场、各个产业，包含的范围相当广泛，提供投资人非常多样化的选择。举例来说，若投资人看好欧洲市场，便可去投资连结指数是衡量欧洲表现的ETF基金。若是今天投资人看好黄金，那便可去投资连结指数跟黄金相关的ETF基金。

ETF基金投资要注意什么

1、不适合频繁交易

ETF基金较适合长线投资人投资。如同股票之缺点，太频繁买卖的手续费将吃掉稳健的收益，同时垫高脱手的成本，因此买入后必须被动等待收益为正时才可脱手，花费的时间成本也较高。

2、拖累收益

由于ETF基金特性为追踪一篮子股票或投资标的，除了投资收益良好之标的外，同样也会将状况较差之标的纳入投资。在没有较严格筛选状况下，综合收益上会受到拖累。

3、追踪误差

ETF基金所连结的指数报酬并不会有任何的成本，但是ETF基金为了产生与指数相同的组合却会产生许多费用，例如手续费、交易税、管理费用等等。除此之外，当指数成分股变动时，发行公司可能因为市场因素会使得无法第一时间取得变动的成分股，这些因素会使得指数报酬与ETF基金报酬有所差距，这之间的差距称为追踪误差，而追踪误差风险就是投资人必须承担的风险。

4、系统风险

根据投资组合理论，投资股票的风险可分为系统风险与个别企业风险，投资组合随着投资标的增加可以降低个别企业的风险，但是系统风险则是无法降低的。ETF基金也是一个投资组合的概念，其虽然包含了很多个股，可以让投资人免除个别企业的风险，但是仍需承担系统风险。

5、汇率风险

若是投资人投资的ETF基金是国内的商品，则不会有汇率风险的问题，但随着全球化的时代来临，投资人很有可能投资海外的ETF基金，这时投资人就必须面临汇率风险，所以投资前最好对汇率有所瞭解，以免最后赚了报酬却赔了汇差。