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基金净值是什么？基金净值如何计算？

2020-07-25来源：www.btcinst.com原创作者：经济常识笔记栏目：基金

基金净值是基金的实际价值，也是买卖基金的价格，基金赎回申购都必须观察净值的高低来做决定。要怎么看基金有没有赚？基金净值如何计算、基金净值高低是投资的考量关键吗？

基金净值是什么？

基金净值代表了基金的实际价值、买卖基金的价格。基金净值意思为净资产价值，它是由基金总资产价值减掉负债、平均成本后所计算出来的。

基金是一种帮投资人一次投资一篮子标的物的工具，可投资的包含但不限于股票、债券、期货、外汇、不动产等等标的，而基金净值，反映的就是当前持有每单位资产的总市值。

基金和股票的计价方式不一样，股票是通过集中巿场撮合来决定价格，每时每刻都由投资人的看法在交易，价格也会上下波动，而共同基金则是通过基金的净值，来决定买卖基金的价格，

因为净值反映的是每单位基金持有资产的总价值，所以基金并没有买卖的报价，基金一天只会有一个净值数字，所有买卖交易皆根据这个净值成交。

基金申购赎回是通过买卖单位数来交易，当投资人申购基金，单位数就会增加；若赎回基金，总发行单位数就会减少。

基金每一个单位数的价格，就是基金的单位净值，是基金于该交易日的买卖价格依据。

基金净值

如何知道基金是赚是赔？

看单位净值上涨或下降，就能知道基金是赚钱还赔钱，例如：

买进基金的单位净值是30元，之后净值涨到40元就是赚钱了；

买进基金的单位净值是30元，之后净值跌到20元就是赔钱了。

基金净值如何计算？

基金净值=(基金总资产-基金总负债)÷基金总单位数

净值是由基金公司每个交易日市场收盘后，将基金的全部资产依市场价值来计算加总，再减去所有负债、相关费用(包含内扣费用)，得到的差额就称为基金净资产价值。基金净资产价值除以基金发行的总单位数，就能获得基金当日的单位净值(基金净值)。

单位净值涨跌会受到投资标的影响，每日净值都可能不同，但由于基金持有一篮子标的物，其中可能有些涨、有些跌，因此整体波动一般都不会太大，比单一个股波动幅度小很多。

影响基金净值的因素

由于基金是去投资一篮子标的，它的成效就取决于这些标的涨跌幅度，另外也考虑流入和流出的资金，会略为对报酬有一些影响。

基金经理人的操作水平：如果基金经理人操作收益好，基金总资产规模增加、单位净值就会上涨。

基金收益是否先行分配：若是收益先分配，会直接扣除单位净值，因此在进行基金净值比较时，已分配的收益要将除息的因素还原考量进去。

净值低的基金比较值得投资吗？No！

很多投资人觉得净值低的基金就是比较便宜、容易涨，这样能买进的单位数越多越好，而净值高的基金不容易从中获利，所以比较不值得投资。

其实净值高低和基金是否容易上涨没有绝对关系，基金是帮你投资一揽子股票，但投资收益跟基金经理人的操作也有很大关系，若是经理人选股策略不佳，那净值低的基金还是可能会下跌，而不是低的就比较容易涨。

以上就是「基金净值是什么？基金净值如何计算」的全部内容，希望对你有所帮助。