基金入门知识：券商可以做基金托管业务吗?

基金入门知识：券商可以做基金托管业务吗? 今天「有一亿」和大家好好聊聊这个问题。

基金资金交由第三方托管是监管部门的基本要求，在潜意识里我们都会理所应当的把银行当作默认受托方。

证监会机构部下发了迅速腾空最新一期机构监管情况通报，不仅对“私募基金综合托管业务”的内涵做了明确，同时表示证监会拟适时出台《证券公司主经纪商服务指引》，在该指引出台前，拟不再新增相关众多创造综合服务试点。目前券商的整个私募服务托管业务规模已达8000亿元，这也意味着，在新规出台空间前的这段过渡期内，这块8000亿元的蛋糕或被重新划分。

政府鼓励券商开展资产托管与结算分析

中国证监会近日向证券公司下发《关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施》(简称《措施》)，新增鼓励券商开展资产托管、结算业务，自主决定分公司组织架构及产品在柜台市场流通转让等相关政策。与今年5月初券商创新大会上下发的征求意见稿相比，可谓利好新政频出。

《措施》明确提出鼓励证券公司开展资产托管、结算、代理等业务，为专业投资机构提供后台管理增值服务。创新托管体系，探索建立二级托管并存模式，提升证券公司在资本市场中的中介服务地位。与此同时，此前的征求意见稿中，关于“提高证券公司理财类产品创新能力”的基本要求中包括“客户资产第三方托管”，但在此次这一要求并未出现。

什么是基金托管费?

基金托管费指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

只要基金公司的资金是第三方托管的，那么就一定需要缴纳基金托管费。

第三方托管优势：

第一点，为投资者的资金安全性考虑。中国资本市场历史虽然不长，但是起起伏伏经历种种，之前不乏证券公司挪用客户证券账户保证金的事情发生。之后，为了投资者资金安全考虑，就启用了现在的三方存管的模式。公募基金行业的发展要稍晚于证券行业，因此证券行业比较成熟的做法也被基金行业所借鉴。

第二点，对于基金估值的考虑。如果每天的基金估值只是由基金公司自己来做，很有可能会出现问题。因此为了对投资者负责，基金公司旗下每个产品每天做出的估值需要基金公司和托管行同时进行。比如长盛电子信息产业每天需要长盛基金公司和中国银行用相同的估值方法同时对它进行估值，估出的基金单位净值是一致的，基金公司和托管行才能发布基金单位净值;如果估出的基金单位净值不一致，基金公司和托管行需要进行商量重新估算直到估出的基金单位净值一致，基金公司和托管行才能发布净值。

基金托管费如何计算呢?

基金托管费的计提比例和计提方法 基金托管费按基金资产净值的 0.25% 年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。

计算方法如下： H = E ×年托管费率÷当年天数 (H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值)。

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(文章来源：网络整合)

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