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基金单位净值和累计净值指什么

2022-05-30来源：金融学院原创作者：李子果z栏目：基金

现在的投资者很多人都选择购买基金来进行投资。而在购买了基金后都是比较关注基金的收益情况的，而基金的收益一般是看单位净值和累计净值的。那么，下面来了解一下基金单位净值和累计净值指什么？

基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

而基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。并且累计净值包括了分红、拆分份额等。计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。具体可以咨询一下基金公司的工作人员。

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。

比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)。

总的来说，基金净值是基金价格，它跟股票价格一样是每天波动的，而累计净值是基金成立以来的价格，而累计净值越高，代表基金业绩越好。最后提醒投资者：基金有风险，投资需谨慎。