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专业投资者认定标准

2020-10-10 02:31:34来源：www.btcinst.com原创作者：经济常识笔记栏目：股票

专业投资者主要分为机构专业投资者与个人专业投资者。其中机构专业投资者要求净资产不低于两千万，其中金融资产不低于一千万，且必须拥有两年以上金融领域投资经验；个人专业投资者主要要求最近一年内金融资产不低于五百万元或最近三年年均收入不低于50万元，且拥有两年以上金融领域投资经验或在相关机构任职。

自2017年7月1日起，中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行。《办法》就投资者的资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，对普通投资者和专业投资者作出了明确的划分。专业投资者主要分为两大类：第一类是机构，这里就包括金融监管部门批准设立的金融机构，比如证券公司、商业银行、保险公司等等。同时，其下属的子公司或私募基金管理人一旦经行业协会备案或登记，也可以成为专业投资者。除此之外，社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金，包括合格的境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII），都是专业投资者。

如果是法人或者其他组织，那么需要保证其最近1年末净资产不低于2000万元，其中金融资产不低于1000万元。投资经验方面，要具有2年以上证劵、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

第二类专业投资者是个人。对于这类投资者，需要满足相关的规定。如果投资者是自然人，资产方面，要求其金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。投资经验以及职业要求方面，要有2年以上证劵、基金等金融产品的投资经历，或者是投资机构的高级管理人员、有职业资格认证并从事金融相关业务的注册会计师和律师。