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出借账户有什么影响(最高罚款多少)

2021-06-15 20:28:25来源：股票学院原创作者：清风烈酒栏目：股票

5月11日讯

修订后的《证券法》正式实施已有两月，其中和股民有关之一的关于账户出借和借用条例的修改仍引发热议。市场人士认为，新《证券法》对个人之间的账户出借和借用有了明确禁止的规定，这有利于保护投资者利益。但未来如何界定和识别“出借/借用行为”，以及监管层如何打击非法行为的同时，保护相关当事人的权益，是值得需要进一步明确的问题。

注意!股民出借账户也要被罚

新《证券法》对证券账户实名制要求进一步强化，具体来看，涉及条文主要为第58条规定及第195条规定。

第58条：任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

第195条：违反本法第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

对于修改后的条例，业内人士总结称，修改内容主要包括三方面：

一是扩大了禁止出借证券账户的主体，即将“法人”扩大为“任何单位和个人”;

二是完善了此类违法行为模式，即从“出借”修改为“出借或借用”;

三是改变行政处罚方式及提高了金钱罚额力度，即从“区分情形+最高罚额三十万”的处罚模式修改为“一刀切不容忍+最高罚额五十万”的模式。

以往账户代操作引发不少纠纷

过去，名目繁多的账户代为操作引发过不少司法纠纷。

2018年黄晓明出借账户涉股票操纵案一事就曾引发市场热议。当年证监会公布高勇股票操纵案，该案获利近9亿元、罚款高达18亿元。在证监会公布的高勇操纵的16个证券账户中，就有黄晓明的账户。

虽然黄晓明方后来给出的回应是，黄晓明幷不认识高勇，也未参与过任何操纵股票行为和介入过任何相关调查，但黄晓明是否要为此承担责任，一度成为投资者非常关心的问题。

彼时，市场观点倾向于认为，无论黄晓明是否认识高勇，无论他的账户是由其本人还是由其他人交给高勇的，当时的情况都能说明同一个问题，即黄晓明对个人证券账户管理不善，而这构成了实质上的账户出借，是违法违规的。

上海汉联律师事务所宋一欣律师曾表示，对委托给高勇操作的证券账户，如黄晓明等人一开始就知情或知情后却不阻止，或有口头的书面的分利约定，则毫无疑问需要承担相应的法律责任;若并不知情也并无约定，则不需承担法律责任。然而出借证券帐户的做法，从证券登记结算的角度亦有所违规，监管部门应予处理。

针对证券账户实名制问题，监管层多年来一直在强调。2015年7月12日，证监会发布的《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》第5条明确规定，证券投资者应当按照法律法规和中国证监会的有关规定，严格遵守证券账户实名制要求开立证券账户。任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖证券。

2018年6月15日，中国证券登记结算有限责任公司(中国结算)通过官网发布了《关于对证券违法案件中违反账户实名制行为加强自律管理的通知》，通知不仅强调了对账户借用人的限制，更首次对出借人采取限制新开户。中国结算希望将不断完善账户实名制配套制度，持续加大对账户借用行为的打击力度，不断深化依法、全面、从严监管的理念，保护投资者合法权益，促进证券市场稳定、健康发展。