理财人员考核？理财人员考核指标包括什么？

1.理财人员考核？

理财人员一般指的是运用理财原理、技术和方法，针对个人以及中小企业的理财目标，提供理财咨询服务的人员。而这类人员，一般定期需要一定的考核，因为理财规划是需要提供系统的服务，因此要求理财人员要全面掌握各种金融知识，以便为客户提供量切实可行的理财方案，以此满足客户长期理财咨询需求。要考取相关资格需要通过职业道德、理论知识、专业能力等的考察。

2. 理财人员考核指标包括？

理财人员的考核指标主要包括：客户投诉情况，销售业绩，误导销售等，（1）客户投诉情况：在理财规划指导的实际工作中，难免会碰到投诉情况，客户投诉情况也是考量一个理财人员是否合格的重要指标，量越少证明理财工作越出色，而对出现客户投诉时的处理情况，也是衡量理财人员能力的重要指标。具体参考解决方案为当收到客户投诉时，第一时间应该先对客户表达抱歉之意，这种做法并非一味表面自身立场错误，而是主要起到安抚的效果，但是随后也要表明投诉需要走规定的流程，详细解决客户的问题，避免出现纠纷。

（2）销售业绩：一个优秀的理财人员最好的评判标准就是销售业绩了，如何提高销售业绩，主要可以从以下几个方面进行参考，要想达到自己的业绩指标要学会将分解目标，将目标更加具体化，目标的制定要从简到难，以增强信心。其次耐心也非常重要，理财涉及很多的知识，而要让客户接纳，这也需要一定的时间，在销售理财产品时，碰到最多的情况通常会是拒绝，因此还是需要有持久的信心。在这个过程中要学会反思，留意在与客户接触的每一个过程，并且学会熟练掌控整个流程，反思是指在回顾与客户接触后对每个环节，不断的总结自己的不足并分析客户的需求。

（3）误导销售：在理财人员考核中，有一项重要指标就是误导销售，这种行为在理财领域出现通常都会造成比较大的影响，因为主要涉及财产问题，误导销售主要有这几种形式，虚假宣传产品，混淆信息，指导片面等，这种行为无论是对客户还是对理财人员都是很不利的，因此是一项重要考核指标，理财人员在实际操作中应尽量避免此种行为。

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