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银行卡转账频繁会被冻结吗

2022-05-25 20:15:55来源：金融学院原创作者：匹诺曹栏目：常识

现在每个人都有银行卡，都有试过给他人转账的情况。然而有些人因为做生意，需要经常进行转账交易。于是就想知道，银行卡转账频繁会被冻结吗？银行方面是怎么规定的呢？下面就让小编来介绍一下。

银行卡

大家在使用银行卡转账的时候，最害怕就是突然被冻结。如果银行卡频繁转账，对于会不会被冻结这个问题，需要根据具体情况来具体分析。如果是合法汇款，不违反银行对银行卡的相关规定，那么就没有问题，基本上不会被冻结或检查，不用太担心。

如果频繁转账，而且金额较大，首先会受到银行的监督，然后可能会被冻结。这也是为了保证账户本身的安全，避免错误的账户转账。如需解冻，可将身份证和银行卡带到银行柜台办理。所以大家一定要按规定使用银行卡，不要违规使用，不然被查到后果是很严重的。

我们在银行进行存款或是办理其他业务，银行都必须保证我们的资金安全，并且有义务对我们的资金进行监控，防止出现洗钱等不法行为。因此，在日常生活中使用银行卡，出现频繁转账的情形，就有可能被银行系统判定为有洗钱的嫌疑，这时银行卡就会被冻结，那么这种情况下需要多久才能解冻呢？

银行卡转账频繁被冻结了多久自动解冻？

由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。

如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。

为什么频繁交易会被认为是在洗钱呢？这是因为一些从事违法高利贷、赌博的人员，他们的银行流水就会比较频繁，这就成为一个洗钱的特征。很多违法犯罪分子，往往会采用数个银行卡频繁转账的方法将自己的不法财产从形式上变为合法财产。

所以说交易频繁的账户往往都是银行重点监管对象。而且不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。