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基金赎回当天的收益算不算

2020-09-27 17:42:45来源:www.btcinst.com原创作者:经济常识笔记栏目:常识

基金赎回是计算当天收益的,但是前提条件是要在T日内赎回。

那么基金赎回怎么计算收益?

基金收益的计算公式为:基金收益=赎回当日单位净值×赎回份额×(1-赎回费率)-投资金额。其中赎回当日是指T日,T日指交易日15:00以前,周末法定节假日为非交易日,超过15:00将计算为下一个交易日。

例如:4月21日(周二)15:00前申请赎回基金,赎回净值按4月21日(周二)的净值计算;4月21日(周二)15:00后申请赎回基金,赎回净值按4月22日(周三)的净值计算;如果4月24日(周五)15:00后申请赎回基金,则赎回净值按4月27日(周一)的净值计算。

赎回费率是多少?

基金赎回费率的收取标准一般根据基金持有天数而定,公募基金持有天数少于7天,卖出时将收取不低于1.5%的赎回率。持有天数达到或超过7天的赎回费率,不同基金有不同的规定,具体可查看基金信息中的“卖出费率”。