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购买国债逆回购的技巧和方法

2024-11-20 21:49:29来源：原创作者：栏目：新经济

国债逆回购，作为一种低风险、高流动性的投资方式，吸引了越来越多的投资者。但如何才能在国债逆回购市场中游刃有余，获得更高的收益呢?今天我们就来分享一些购买国债逆回购的技巧和方法，帮助您在投资中取得成功!

一、掌握购买时机

1、特殊时间节点：

月末、季末、半年末、年末：市场资金需求量大，银行等金融机构资金紧张，国债逆回购的收益率会比平时高。例如，年底企业结账、银行考核等因素会导致资金需求大增，此时参与国债逆回购可能获得较高收益。

2、节假日前：

法定节假日前的倒数第二个工作日：这个时间段是比较好的购买时机，能获得假期期间的利息。比如在春节、国庆等长假前，市场资金面通常会趋紧，国债逆回购利率会上升。另外，在周四买入一天期国债逆回购可以享受三天利息，因为资金实际占用天数为周五、周六、周日。

3、市场利率上涨时：

关注市场利率走势：当市场利率整体上涨时，国债逆回购的收益率也会随之上升，此时买入较为有利。可以通过观察银行间同业拆借利率、上海银行间同业拆放利率(Shibor)等指标来判断市场资金面的紧张程度和利率走势。

4、交易时段内的选择：

上午的利率会高于下午：尤其是在10:00-13:00之间交易较好。早上开盘时资金需求较大，逆回购利率相对较高;而下午临近尾盘，订单数增加，购买人数增多，可能导致价格降低、利率波动较大，增加操作难度。

购买国债逆回购的技巧和方法

二、熟知交易规则

1、账户开通：

证券账户：购买国债逆回购需要开通证券账户，交易沪市国债逆回购要开通上海股东账户，交易深市国债逆回购需开通深市股东账户。

2、资金门槛：

沪深两市的国债逆回购门槛均为1000元起投：并且以1000的整数倍进行申报购买。沪市的国债逆回购必须10万元起，并以10万的整数倍递增;深市则相对门槛较低，1000元起即可。

3、交易时间：

国债逆回购的交易时间为周一到周五的上午9:30-11:30和下午13:00-15:30：法定节假日和周末休市。

4、手续费：

国债逆回购交易手续费是单向收取的：且不需要缴纳过户费用、印花税等。不同的期限对应不同的佣金率，一般期限较长，佣金率会高一些。

5、资金到账与提现：

国债逆回购的赎回到账时间是T+1，提现时间是T+2。例如投资者周三购买了一天期国债逆回购，利息和本金会在周四到账，但此时账户上的钱只能用来买卖股票、基金等，要提现的话，需要等周五才可以。

三、选择合适的产品

1、期限选择：

国债逆回购的期限有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天等多种。一般来说，短期的国债逆回购(如1-7天)性价比较高，既能获得相对较高的收益，又能保持资金的流动性，方便应对突发的资金需求、

2、比较收益率：

在不同的交易时间，各期限的国债逆回购收益率会有所变化。投资者应关注各期限产品的实时收益率，选择收益率较高的产品进行购买。可以通过证券交易软件查看不同期限国债逆回购的利率报价，以便做出决策。

四、灵活运用策略

1、分批下单：

由于国债逆回购的利率在一天之内可能会有波动，投资者难以保证一次就买到最高的利率。对于资金量较大的投资者，分批下单可以大概率捕捉到日内较高的利率，提高收益水平。

2、设置条件单：

部分证券交易软件支持设置条件单功能。投资者可以跟系统预定一个收益率，当行情达到这个预设条件时，系统自动下单，节省盯盘时间和操作精力。

购买国债逆回购需要掌握时机、熟悉交易规则、选择合适的产品，并灵活运用策略，才能获得更高的收益。希望以上内容能够帮助您更好地理解国债逆回购的投资技巧，让您的投资之路更加顺畅!